Política de Prevención de Lavado de Dinero y Uso Aceptable

TriciGo es un servicio operado por MACH DIGITAL TECH S.R.L., sociedad constituida en Rumanía. La empresa opera conforme a la normativa rumana de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (Ley 129/2019) y al marco AML de la Unión Europea. Esta política describe las reglas de uso aceptable de la plataforma y las medidas que aplicamos para prevenir el fraude y el uso indebido.

Los créditos TriciCoin son un crédito de viaje prepago de uso interno (closed-loop): solo pueden utilizarse para pagar viajes dentro de la plataforma TriciGo y no son convertibles a efectivo. Pueden enviarse como regalo a otra persona usuaria registrada de TriciGo mediante la función «Regalo», pero el saldo regalado mantiene su carácter de circuito cerrado (solo gastable en viajes, no canjeable por dinero). Está prohibido usar la plataforma o los créditos para cualquier fin distinto del transporte —en particular, para mover, ocultar o convertir valor en dinero entre personas. Monitoreamos los regalos y nos reservamos el derecho de revertir o congelar saldos ante cualquier indicio de uso indebido.

Cada recarga de créditos está sujeta a un monto mínimo y máximo por operación (actualmente entre 20 y 500 USD). Además, las recargas están sujetas a límites de frecuencia y de volumen acumulado por usuario en ventanas de tiempo definidas. Estos límites pueden ajustarse y variar según el resultado de nuestros controles de riesgo.

Monitoreamos la actividad de recarga y de uso de la plataforma para detectar patrones anómalos o indicios de fraude. El procesamiento de los pagos con tarjeta se realiza a través de un proveedor certificado bajo el estándar PCI-DSS; TriciGo no almacena datos de tarjetas en sus sistemas.

Ante cualquier indicio de uso indebido, fraude o incumplimiento de esta política, TriciGo se reserva el derecho de solicitar verificación de identidad adicional, limitar o rechazar una recarga u operación, y suspender o cerrar la cuenta involucrada. También colaboramos con las autoridades competentes cuando la ley lo requiere.

Para consultas sobre esta política, escríbenos a soporte@tricigo.com.